FXで積立投資をしています。その他にも資産運用について色々書いていきたいと思います。

FXドルコスト平均法で資産1億円

投信

積立NISAと通常のNISA

投稿日:2017年6月10日 更新日:

こんばんは。

 

積立NISAが2018年に開始予定です。

現在NISAを利用している人も積立NISAへ切り替えを検討されているんじゃないでしょうか。

この2つはどう違うのか、またどんな人が積立NISAにすべきでどんな人が通常のNISAにすべきなのか調べてみました。

2018年開始予定の「積立NISA」 どんな人に向いてる?

 

●それぞれのNISAの特徴とは

現状のNISA制度は、年120万円までの投資利益が非課税になります。

年数は5年で、6年目に入ると1年目のNISA枠がなくなる仕組みです。

 

積立NISAの場合は、年40万円までの投資利益が非課税となります。

通常のNISAに比べると、金額は3分の1です。

ただ、年数は20年と長期投資ができます。

まだ確定ではありませんが、積立NISAは対象商品が決まっています。

金融庁が決めた投信やETFにのみ投資可能です。

 

積立NISAと通常のNISAは併用できないので、どちらかを選ぶ必要があります。

 

●通常のNISAが向いている人

年間の投資金額が多い。

投資対象を自分で選びたい。

どちらかというと玄人向け。

 

●積立NISAが向いている人

年間の投資金額が少ない。

どんな商品に投資したらいいかわからない。

どちらかというと初心者向け。

 

まだ時間はあるので、自分がどちらの投資に向いているのかゆっくり考えてみましょう。

僕は、積立NISAの対象商品によっては切り替えを考えています。

今のところ、ニッセイバランスファンドが入っているので切り替えする方向で考えています。

ただ、RIETが2つとも入っていないので微妙なところです。

続報を待ちたいと思います。

----------------------------------------------------------------------------------------

〈ドルコスト平均法〉

(売買ルール)
○毎月26日に10,000円入金し6,000円分豪ドル、4,000円分南アランド、2,000円分NZランドドルを購入(レバレッジ2倍)
○毎週木曜日にスワップ金利分南アランドを買い増し

(トレード結果)
証拠金 512,400円

AUD/JPY  6,049通貨   評価損益      -30,219円 (平均約定価格 88.0361円)

ZAR/JPY 65,446通貨   評価損益          -12,270円 (平均約定価格  8.7485円)

NZD/JPY   776通貨   評価損益       +2,368円  (平均約定価格 76.4859円)

スワップポイント累計   +75,388

----------------------------------------------------------------------------------------

〈iサイクル注文〉

証拠金 90,000円                   累計損益  +0

前回からの損益    +0円       当月損益     +0

 

AUD/JPY   1,000通貨  買      評価損益         -3,854円 (平均約定価格   87.07円)

AUD/JPY   1,000通貨  買      評価損益         +100円 (平均約定価格   83.08円)

----------------------------------------------------------------------------------------

〈投資信託〉

ニッセイ・インデックスバランスファンド

評価額    20,153円   評価損益  +1,153

One-たわらノーロード 国内リート

評価額   8,267円   評価損益           -233

One-たわらノーロード 先進国リート

評価額   8,711円   評価損益    +211

------------------------------------------------------------------------------------------

 

※あくまでも投資は自己責任でお願いします。

 

スポンサードリンク

スポンサードリンク

-投信

Copyright© FXドルコスト平均法で資産1億円 , 2017 AllRights Reserved Powered by AFFINGER4.

%d人のブロガーが「いいね」をつけました。