FXで積立投資をしています。その他にも資産運用について色々書いていきたいと思います。最近は仮想通貨にも手を出しています。

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毎月分配型ファンドの人気に陰り

投稿日:

こんばんは。

 

以前は人気の高かった毎月分配型ファンドが最近は人気に陰りが見えています。

人気に陰りが見え始めた毎月分配型~2017年7月の投信動向~

昨年から一部の毎月分配型ファンドから資金の流出が続いています。

2017年7月末までに設定されたファンド230本のうち、毎月分配型のファンドは16本しかありませんでした。

少し前まで人気投信ランキングの上位を占めていた毎月分配型ファンドですが、なぜ今人気がなくなってきたのでしょうか。

 

そもそも、毎月分配型ファンドとは毎月決まった金額が投資家に分配されるようになっています。

ただ、その分配される資産の原資は毎月積み立てをしている投資家の資金です。

投資信託で利益が出ればその利益から分配されますし、利益が出ない場合は元本を崩して分配されます。

資産を増やすためには、利益が出た分を再投資してさらに投資資金を増やすのが効率がいいです。

毎月分配型ファンドは資産を増やすどころか減らしてしまう可能性があるので、長期で資産構築する手段としてはあまりおすすめではないです。

しかし、この事実を知らずに毎月分配型ファンドを買う人が以前はかなりいました。

金融庁も問題視するほどです。

 

現在は、だいぶ投信業界も健全化され低コストで良質なファンドが増えました。

昔に比べて投資に関する情報も仕入れやすくなっていますので、今から投資を始める人にとってもいい環境になっていると思います。

今後も各金融機関にはがんばって投資家にとっていい商品を提供してもらいたいですね。

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〈ドルコスト平均法〉

(売買ルール)
○毎月26日に10,000円入金し6,000円分豪ドル、4,000円分南アランド、2,000円分NZランドドルを購入(レバレッジ2倍)
○毎週木曜日にスワップ金利分南アランドを買い増し

(トレード結果)
証拠金 536,400円

AUD/JPY  6,327通貨   評価損益        -1,850円 (平均約定価格 87.9483円)

ZAR/JPY 69,119通貨   評価損益          -26,035円 (平均約定価格  8.7392円)

NZD/JPY   873通貨   評価損益       +3,922円  (平均約定価格 77.0699円)

スワップポイント累計   +83,227

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〈投資信託〉

ニッセイ・インデックスバランスファンド

評価額    22,562円   評価損益  +1,561

One-たわらノーロード 国内リート

評価額   9,165円   評価損益          -335

One-たわらノーロード 先進国リート

評価額   9,874円   評価損益    +374

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※あくまでも投資は自己責任でお願いします。

 

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